SIP Investment: છેલ્લા 5 વર્ષમાં આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે આપ્યું 20% થી વધુ રિટર્ન, ગોલ્ડ ફંડ્સે જગાવ્યો જાદુ
જો તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણનું આયોજન કરી રહ્યા છો અને દર મહિને નાની બચત દ્વારા મોટું ભંડોળ (કોર્પસ) તૈયાર કરવા માંગો છો, તો સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ખાસ કરીને 5 વર્ષ કે તેથી વધુ સમયગાળાનો રોકાણ લક્ષ્યાંક ધરાવતા રોકાણકારો વચ્ચે SIP ઝડપથી લોકપ્રિય થઈ રહ્યું છે. શેરબજારમાં જોવા મળતી ભારે અસ્થિરતા અને ઉતાર-ચઢાવ છતાં, ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં રોકાણકારોને માલામાલ કર્યા છે અને શાનદાર વળતર આપ્યું છે.
તાજેતરમાં જાહેર થયેલા નાણાકીય આંકડાઓ અનુસાર, કેટલીક ખાસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ એવી છે જેમણે SIP રોકાણ પર 20 ટકાથી પણ વધુ XIRR (એક્સટેન્ડેડ ઇન્ટરનલ રેટ ઓફ રિટર્ન) મેળવી આપ્યું છે. આવી સ્થિતિમાં, જો કોઈ રોકાણકારે પાંચ વર્ષ પહેલાં દર મહિને ₹10,000 ની SIP શરૂ કરી હોત, તો તેનું કુલ રોકાણ આજે વધીને લાખો રૂપિયા થઈ ગયું હોત. ચાલો જાણીએ કે કયા સેક્ટર અને ફંડ્સે રોકાણકારો પર સૌથી વધુ ધનવર્ષા કરી છે.
ગોલ્ડ ફંડ્સનું સૌથી ધમાકેદાર પ્રદર્શન
વैल्यू रिसर्च (Value Research) ના અહેવાલ મુજબ, છેલ્લા 5 વર્ષમાં સોના પર આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે (Gold Funds) રોકાણકારોને સૌથી વધુ નફો કરાવ્યો છે. આ કેટેગરીમાં ટોચના ત્રણ ફંડ્સનું પ્રદર્શન નીચે મુજબ રહ્યું:
SBI Gold Fund: આ ફંડે સૌથી વધુ 34.86% XIRR રિટર્ન આપ્યું છે.
Quantum Gold Savings Fund: આ સ્કીમે રોકાણકારોને 34.84% XIRR નો નફો કરાવ્યો.
Axis Gold Fund: આ ફંડનું વળતર 34.47% XIRR નોંધાયું છે.
જો કોઈ વ્યક્તિએ આ ગોલ્ડ ફંડ્સમાં દર મહિને ₹10,000 ની માસિક SIP કરી હોત, તો પાંચ વર્ષમાં તેનું કુલ ₹6 લાખનું રોકાણ આજે વધીને અંદાજે ₹13.77 લાખથી ₹13.89 લાખ ની આસપાસ પહોંચી ગયું હોત. વૈશ્વિક અનિશ્ચિતતાઓ, ભૌગોલિક-રાજકીય તણાવ અને બજારમાં સોનાના સતત વધતા ભાવોને કારણે ગોલ્ડ ફંડ્સને તાજેતરના વર્ષોમાં મોટો ફાયદો મળ્યો છે.
ICICI Prudential Bharat 22 FoF એ પણ કમાલ કરી
સરકારી કંપનીઓ (PSUs) અને બ્લુચિપ સ્ટોક્સમાં રોકાણ કરનારા ICICI Prudential Bharat 22 Fund of Funds (FoF) એ પણ છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં ઉત્કૃષ્ટ પ્રદર્શન કર્યું છે. આ ફંડે રોકાણકારોને 21.60% નો મજબૂત XIRR રિટર્ન આપ્યો છે. આ ફંડમાં દર મહિને ₹10,000 નું નિયમિત રોકાણ કરનાર વ્યક્તિની કુલ રકમ આજે વધીને આશરે ₹10.18 લાખ થઈ ગઈ હોત. આ ફંડ મુખ્યત્વે સરકારની આગેવાની હેઠળની મજબૂત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.
ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને મેન્યુફેક્ચરિંગ સેક્ટર ફંડ્સ ચમક્યા
ભારત સરકાર દ્વારા દેશમાં ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને મેન્યુફેક્ચરિંગ સેક્ટર પર મૂકવામાં આવેલા વિશેષ ભારની સીધી સકારાત્મક અસર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના પ્રદર્શન પર જોવા મળી છે:
DSP India T.I.G.E.R Fund: આ ફંડે 21.38% XIRR રિટર્ન આપ્યું છે.
LIC MF Infrastructure Fund: આ સ્કીમે રોકાણકારોને 21.04% XIRR નું વળતર આપ્યું છે.
આ બંને ફંડ્સમાં દર મહિને ₹10,000 ની SIP કરનારા રોકાણકારોની મૂડી આજે ₹10 લાખના આંકડાને પાર કરી ગઈ હોત. આ ઉપરાંત, Bank of India Manufacturing Fund એ પણ 20.02% નો શાનદાર રિટર્ન આપ્યો છે, જેમાં ₹10,000 ની માસિક SIP આજે અંદાજે ₹9.80 લાખ થઈ ગઈ હોત.
સ્મોલ કેપ અને ફાર્મા ફંડ્સની મજબૂત સ્પીડ
નાની કંપનીઓમાં રોકાણ કરતા સ્મોલ કેપ અને હેલ્થકેર સેક્ટરના ફંડ્સે પણ રોકાણકારોને નિરાશ કર્યા નથી:
Bandhan Small Cap Fund: આ ફંડે 19.94% XIRR નું રિટર્ન આપ્યું છે.
ICICI Prudential Pharma Healthcare and Diagnostics Fund: આ ફંડે ફાર્મા સેક્ટરમાં 19.86% નું વળતર આપ્યું છે.
જો આ બંને ફંડ્સમાં ₹10,000 ની માસિક SIP કરવામાં આવી હોત, તો આજે તે ભંડોળ અંદાજે ₹9.76 લાખથી ₹9.78 લાખ સુધી પહોંચી ગયું હોત.
મલ્ટી એસેટ ફંડ: જોખમ ઓછું, વળતર વધુ
Quant Multi Asset Allocation Fund એ પણ છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં રોકાણકારોને 19.57% નો શાનદાર XIRR રિટર્ન આપ્યો છે. મલ્ટી એસેટ ફંડ્સની ખાસિયત એ છે કે તેઓ ઇક્વિટી, ડેટ અને ગોલ્ડ જેવા અલગ-અલગ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે, જેનાથી બજારનું જોખમ ઘણી હદ સુધી સંતુલિત (ડાયવર્સિફાઇડ) રહે છે અને રોકાણકારોને સુરક્ષા સાથે સારું વળતર મળે છે.
