Mutual Fund
SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ ભારતની સૌથી જૂની ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) પૈકીની એક છે, જે અગાઉ SBI મેગ્નમ ટેક્સગેઇન સ્કીમ તરીકે જાણીતી હતી. આ યોજના લગભગ 32 વર્ષ જૂની છે અને રોકાણકારોને કર બચત માટે 3 વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો અને કર લાભો પણ આપે છે. આ ફંડમાં રોકાણકારો દર મહિને રૂ. ૧,૦૦૦ ના સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) નું રોકાણ કરીને રૂ. ૧.૫ કરોડથી વધુનું ફંડ મૂલ્ય એકઠા કરી શકે છે.
આ યોજના ૩૧ માર્ચ ૧૯૯૩ ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. શરૂઆતમાં IDCW વિકલ્પ (અગાઉનો ડિવિડન્ડ વિકલ્પ) ઉપલબ્ધ હતો, જ્યારે વૃદ્ધિ વિકલ્પ ૭ મે, ૨૦૦૭ ના રોજ રજૂ કરવામાં આવ્યો હતો. આ યોજના નિફ્ટી ઇન્ડિયા કન્ઝમ્પશન ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ (TRI) ને બેન્ચમાર્ક કરવામાં આવી છે. ૩૧ માર્ચ, ૨૦૨૫ સુધીમાં આ યોજના હેઠળની સંપત્તિ (AUM) વધીને રૂ. ૨૭,૭૩૦.૩૩ કરોડ થઈ ગઈ છે. સપ્ટેમ્બર ૨૦૧૬ થી આ યોજનાના ફંડ મેનેજર દિનેશ બાલચંદ્રન છે. આ યોજના મુખ્યત્વે 90% થી વધુ રોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે જ્યારે બાકીનો 10% સુધીનો હિસ્સો મની માર્કેટ સાધનોમાં ફાળવવામાં આવે છે.
આ યોજનાએ સતત ઇક્વિટી રોકાણો દ્વારા બજારની તકોનો લાભ લીધો છે, જેનાથી રોકાણકારોના નાના યોગદાનને સમય જતાં મોટા ફંડમાં વિકસવા સક્ષમ બનાવ્યા છે. ૩ એપ્રિલ, ૨૦૨૫ ના રોજ આ ફંડના ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથનો NAV રૂ. ૪૩૭.૭૮ છે અને તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર ૦.૯૫% છે. તેણે છેલ્લા એક વર્ષમાં 7.79% વળતર આપ્યું છે, જ્યારે તેની શરૂઆતથી તેણે સરેરાશ વાર્ષિક 16.43% વળતર આપ્યું છે, જેના કારણે રોકાણકારોના પૈસા લગભગ દર 3 વર્ષે બમણા થાય છે.
ફંડની સંપત્તિ ફાળવણી મુખ્યત્વે નાણાકીય, ટેકનોલોજી, ઉર્જા, આરોગ્યસંભાળ અને ખાણકામ ક્ષેત્રોમાં કરવામાં આવે છે. તેના ટોચના 5 હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, ICICI બેંક લિમિટેડ, ભારતી એરટેલ લિમિટેડ અને હેક્સાવેર ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજનામાં, જો કોઈ રોકાણકાર 32 વર્ષ માટે 1000 રૂપિયાની SIP કરે છે, તો તે લગભગ 1.4 કરોડ રૂપિયાનું ભંડોળ એકઠા કરી શકે છે.
