Mutual Fund
Mutual Fund: સેક્ટરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સે રોકાણકારોને મજબૂત વળતર આપ્યું છે. આવી સ્થિતિમાં, જો તમે પણ સેક્ટરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા છો, તો અમે તમને કેટલાક એવા ફંડ્સ વિશે જણાવી રહ્યા છીએ જેણે છેલ્લા 5 વર્ષમાં રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. અમે તમને જણાવી દઈએ કે સેબી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નિયમો અનુસાર, સેક્ટરલ/થિમેટિક ફંડ્સ એવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે ચોક્કસ સેક્ટર અથવા થીમના શેરમાં ઓછામાં ઓછા 80 ટકા રોકાણ કરે છે. હાલમાં લગભગ 183 ક્ષેત્રીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે. સપ્ટેમ્બરમાં આ યોજનાઓમાં લગભગ ₹13,255 કરોડનું રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું.
આ યોજનાઓની કુલ એયુએમ ₹4,67,188 કરોડ છે, જે ફ્લેક્સી કેપ, ELSS, લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સ સહિત ઈક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તમામ શ્રેણીઓમાં સૌથી વધુ છે. અમે જે યોજનાઓ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ તે સારી કામગીરી બજાવતી ક્ષેત્રીય/વિષયક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જેણે 18 ઓક્ટોબર, 2024 સુધી છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં 25 ટકાથી વધુ CAGR વળતર આપ્યું છે. એ નોંધવું અગત્યનું છે કે આમાંની મોટાભાગની શ્રેષ્ઠ કામગીરી કરતી યોજનાઓ IT, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, હેલ્થકેર, ઊર્જા અને ઉત્પાદનની શ્રેણીઓમાં આવે છે.
સેક્ટરલ/થીમેટિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 5 વર્ષમાં સરેરાશ વળતર (%)
- આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ડિજિટલ ઇન્ડિયા ફંડ: 27.73
- બંધન ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડઃ 31.12
- બેંક ઓફ ઈન્ડિયા મેન્યુફેક્ચરિંગ એન્ડ ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ: 31.0
- કેનેરા રોબેકો ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડઃ 30.60
- DSP હેલ્થકેર ફંડ: 30.26
- ફ્રેન્કલિન બિલ્ડ ઈન્ડિયા ફંડઃ 28.38
- HDFC ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડઃ 32.63
- ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇન્ડિયા ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ: 28.41
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ: 31.70
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા પીએસયુ ઇક્વિટી ફંડ: 29.16
- કોટક ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર એન્ડ ઈકોનોમિક રિફોર્મ ફંડ: 29.17
વેલ્થ એડવાઈઝર્સ ઘણીવાર એવું સૂચન કરે છે કે સેક્ટરલ/થિમેટિક ફંડ્સ જોખમી હોય છે અને વ્યક્તિએ તેમાં પોતાના પોર્ટફોલિયોના નાના ભાગનું જ રોકાણ કરવું જોઈએ. જો કે, એ નોંધવું યોગ્ય છે કે સ્કીમના પાછલા વળતર, સૂચક હોવા છતાં, ભવિષ્યના વળતરની ખાતરી આપતા નથી. તેથી, કોઈપણ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા, ચોક્કસપણે તમારા સંપત્તિ સલાહકારની સલાહ લો.
