Mutual Fund: ICICI પ્રુડેન્શિયલના આ ખાસ ફંડમાં માત્ર ₹1,000 થી શરૂ કરો રોકાણ, માર્કેટના જોખમો સામે મળશે સેફ્ટી કવચ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ક્ષેત્રની અગ્રણી કંપની ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે બજારમાં ‘ICICI Prudential Multi-Asset Active FOF’ લોન્ચ કર્યું છે. આ એક ઓપન-એન્ડેડ ‘ફંડ ઓફ ફંડ્સ’ (Fund of Funds – FOF) સ્કીમ છે. આ ફંડની સૌથી મોટી ખાસિયત એ છે કે તે રોકાણકારોના નાણાં કોઈ એક જગ્યાએ રોકવાને બદલે મુખ્યત્વે ત્રણ અલગ-અલગ એસેટ ક્લાસમાં રોકે છે: એક્ટિવ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ (શેરબજાર), એક્ટિવ ડેટ-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ (સરકારી અને કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ), અને ગોલ્ડ/સિલ્વર ETF (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ).
બજારની બદલાતી પરિસ્થિતિઓ, મેક્રો-ઇકોનોમિક માહોલ અને વેલ્યુએશનના આધારે આ ફંડ કયા ક્લાસમાં કેટલા પૈસા રોકવા તેનું સક્રિયપણે આયોજન કરે છે. જો કોઈ રોકાણકાર આ સ્કીમમાં ૨૪ મહિના (૨ વર્ષ) કે તેથી વધુ સમય માટે રોકાણ જાળવી રાખે છે, તો તે લોન્ગ-ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ ($LTCG$) ટેક્સના લાભ માટે પાત્ર બનશે.
તમારા રોકાણનું એલોકેશન કેવી રીતે થાય છે?
આર્થિક ચક્ર, મોંઘવારીનો દર, વ્યાજ દર અને બજારના મૂડના આધારે દરેક એસેટ ક્લાસનું પ્રદર્શન સમય-સમય પર બદલાતું રહે છે. આ સ્કીમ કયો એસેટ ક્લાસ ભવિષ્યમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરશે તેની અટકળો લગાવવાને બદલે, વર્તમાન સમયમાં કયો વિકલ્પ વધુ આકર્ષક અને સસ્તો છે તેના આધારે રોકાણની ફાળવણી કરે છે. આ ફંડ મુખ્યત્વે ત્રણ મહત્વના ઉદ્દેશ્યોને એકસાથે જોડે છે:
ઇક્વિટી (શેરબજાર): લાંબા ગાળે સંપત્તિમાં મોટો વધારો કરવાની ક્ષમતા માટે (એલોકેશન: ૩૦% થી ૮૦%).
ડેટ (બોન્ડ્સ): પોર્ટફોલિયોમાં સ્થિરતા અને નિયમિત આવક જાળવી રાખવા માટે (એલોકેશન: ૧૦% થી ૬૦%).
સોનું અને ચાંદી (Gold & Silver): બજારના જોખમો, મોંઘવારી અને વૈશ્વિક તણાવ સામે સુરક્ષા કવચ આપવા માટે (એલોકેશન: ૧૦% થી ૩૦%).
તમને જણાવી દઈએ કે વર્તમાન બજારની સ્થિતિને ધ્યાનમાં રાખીને, ગોલ્ડ ETF માં એક્સપોઝર કુલ એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ ($AUM$) ના ૫% સુધી મર્યાદિત રાખવામાં આવશે અને સમય-સમય પર તેની સમીક્ષા કરવામાં આવશે.
માત્ર ₹૧,૦૦૦ થી કરી શકાશે રોકાણની શરૂઆત
આ સ્કીમમાં નાના રોકાણકારો પણ માત્ર ₹૧,૦૦૦ ના ન્યૂનતમ રોકાણ સાથે શરૂઆત કરી શકે છે. રોકાણ માટે ફંડમાં ડાયરેક્ટ પ્લાન અને રેગ્યુલર પ્લાન એમ બંને વિકલ્પો ઉપલબ્ધ છે. આ ફંડના પ્રદર્શનને માપવા માટે એક મજબૂત બેન્ચમાર્ક નક્કી કરાયો છે, જેમાં ૫૫% નિફ્ટી-૨૦૦ TRI, ૩૫% નિફ્ટી કમ્પોઝિટ ડેટ ઇન્ડેક્સ, ૭% સોનાની સ્થાનિક કિંમત અને ૩% ચાંદીની સ્થાનિક કિંમતનો સમાવેશ થાય છે. આ મલ્ટી-એસેટ ફંડનું સંચાલન બજારના દિગ્ગજ ફંડ મેનેજરો ધર્મેશ કક્કડ, મનીષ બંથિયા, અખિલ કક્કડ, શર્મિલા ડી’સિલ્વા અને ગૌરવ ચિકને દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવશે.
એક્સપર્ટ ઓપિનિયન: કેમ જરૂરી છે ડાઇવર્સિફાઇડ રોકાણ?
ICICI પ્રુડેન્શિયલ એએમસીના એક્ઝિક્યુટિવ ડાયરેક્ટર અને ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર શંકરન નરેને આ ફંડ અંગે જણાવ્યું હતું કે, ઇતિહાસ સાક્ષી છે કે ઇક્વિટી, ડેટ અને ગોલ્ડ વચ્ચે સર્વોચ્ચ પ્રદર્શન કરવાની લીડરશિપ સમય-સમય પર બદલાતી રહે છે. તેથી એક જ પોર્ટફોલિયોમાં આ ત્રણેય એસેટ ક્લાસને લાવવાથી રોકાણકારોનો અનુભવ વધુ સુરક્ષિત અને સુસંગત બને છે.
