Mutual Fund
જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો, ત્યારે ફંડના અગાઉના રિટર્ન્સના મૂલ્યાંકન માટે તે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. જોકે, ભૂતકાળના પ્રદર્શનને ભવિષ્યમાં આવકની ગેરંટી તરીકે ના ગણાવવી જોઈએ, પરંતુ તે એ સંકેત આપે છે કે સ્કીમની વૃદ્ધિની શક્યતાઓ કેવી હોઈ શકે છે. ખાસ કરીને મિડકેપ અને સ્મોલકેપ ફંડ્સમાં ઊંચી વૃદ્ધિ શક્યતા રહેતી છે, પરંતુ તેમાં ઊતાર-ચઢાવ પણ વધુ હોય છે. લાર્જકેપ ફંડ્સ તુલનામાં વધુ સ્થિર હોય છે, પરંતુ તેમનો વૃદ્ધિ દર મર્યાદિત રહેતો હોય છે.
મિડકેપ ફંડ્સ
મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એ એવી સ્કીમ્સ છે જે ઓછામાં ઓછું 65% રોકાણ મિડકેપ કંપનીઓના શેરોમાં કરે છે. ભારતમાં કુલ 29 મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે, જેમનું કુલ એસેટ્સઅન્ડર મૅનેજમેન્ટ (AUM) 3,99,784 કરોડ રૂપિયા છે.
કંપનીનો રિટર્ન અને AUM:
| મિડકેપ ફંડ્સ | રેગ્યુલર (%) | બેન્ચમાર્ક (%) | AUM (કરોડ) |
|---|---|---|---|
| Edelweiss Mid Cap Fund | 23.52 | 21.83 | 8,235.35 |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 25.44 | 21.83 | 73,087.83 |
| Invesco India Mid Cap Fund | 21.67 | 21.34 | 5,757.89 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 29.46 | 21.83 | 24,813 |
| Nippon India Growth Fund | 23.15 | 21.83 | 33,426 |
| Quant Mid Cap Fund | 22.63 | 21.83 | 8,570 |
| Sundaram Mid Cap Fund | 22.34 | 21.83 | 11,683 |
સ્મોલકેપ ફંડ્સ
સ્મોલકેપ ફંડ્સ એ એવી સ્કીમ્સ છે જે ઓછામાં ઓછું 65% રોકાણ સ્મોલકેપ કંપનીઓના શેરોમાં કરે છે. ભારતમાં કુલ 29 સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે, જેમનું કુલ AUM 3,29,245 કરોડ રૂપિયા છે.
