Retail Investors
Mutual Funds: રિટેલ રોકાણકારોમાં ઈન્ડેક્સ ફંડ્સની માંગ ઝડપથી વધી રહી છે. છેલ્લા ચાર વર્ષમાં તેમની સંખ્યામાં 12 ગણો વધારો થયો છે. માર્ચ 2024માં ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંખ્યા વધીને 207 થઈ ગઈ છે.
Mutual Fund Investment: છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં ભારતમાં રિટેલ રોકાણકારોની સંખ્યામાં ચાર ગણો વધારો થયો છે. ઝેરોધા ફંડ હાઉસ દ્વારા હાથ ધરવામાં આવેલા અભ્યાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે માર્ચ 2020 થી માર્ચ 2024 સુધી, ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંખ્યામાં જબરદસ્ત વૃદ્ધિ થઈ છે અને ચાર વર્ષમાં તે 12 ગણો વધીને 207 થઈ ગઈ છે. અગાઉ તેની સંખ્યા 44 હતી. આ સાથે ડિસેમ્બર 2023માં ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રિટેલ ફોલિયોની સંખ્યા વધીને 59.37 લાખ થઈ ગઈ છે. જ્યારે માર્ચ 2020માં તેની સંખ્યા 4.95 લાખ રૂપિયા હતી.
ઝેરોધાના અહેવાલ મુજબ, નિફ્ટી 50માં ઈન્ડેક્સ ફંડ્સના એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM)નું વર્ચસ્વ પણ વધ્યું છે. માર્ચ 2020માં આ ફંડ્સની AUM રૂ. 8000 કરોડ હતી, જે માર્ચ 2024માં 25 ગણી વધીને રૂ. 2,13,500 કરોડ થઈ ગઈ છે.
ડેટ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં વધારો
છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં ડેટ ઈન્ડેક્સ ફંડના AUMમાં જબરદસ્ત વધારો થયો છે. માર્ચ 2021માં એયુએમ શૂન્ય હતું, જે માર્ચ 2024માં વધીને રૂ. 1.1 લાખ કરોડ થઈ ગયું છે. આમાં ડેટ ઈન્ડેક્સ ફંડનો કુલ હિસ્સો 51.5 ટકા છે અને ઈક્વિટી ફંડનો હિસ્સો લગભગ 48.5 ટકા છે. રોકાણકારોમાં ઈન્ડેક્સ ફંડ્સની વધતી માંગને ધ્યાનમાં રાખીને, ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ છેલ્લા ચાર વર્ષમાં વિવિધ પ્રકારના ઈક્વિટી અને ડેટ ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ લોન્ચ કર્યા છે. માર્ચ 2021 સુધીમાં તેમની સંખ્યા 44 હતી, જે માર્ચ 2024માં વધીને 207 થઈ ગઈ છે. આ સ્થિતિમાં કુલ 370 ટકાનો વધારો નોંધાયો છે.
આ અહેવાલ વિશે માહિતી આપતાં, ઝેરોધા ફંડ હાઉસના સીઈઓ વિશાલ જૈને જણાવ્યું છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા મોટી સંખ્યામાં લોકો ઈન્ડેક્સ ફંડમાંથી છે. ગયા નાણાકીય વર્ષમાં નવા ઉમેરાયેલા પોર્ટફોલિયોમાં ઈન્ડેક્સ ફંડ્સનો હિસ્સો 11 ટકા હતો. આ સાથે તેમણે એમ પણ કહ્યું કે આજકાલ રિટેલ રોકાણકારો સરળ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. આવી સ્થિતિમાં ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ તેમનો પ્રિય વિકલ્પ બની ગયો છે.
નિફ્ટી 50 ઈન્ડેક્સમાં ઈન્ડેક્સ ફંડ્સનું વર્ચસ્વ વધી રહ્યું છે
આ અભ્યાસમાં એ પણ બહાર આવ્યું છે કે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સમાં ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનું વર્ચસ્વ વધ્યું છે અને તે રૂ. 52,000 કરોડ એટલે કે ઇક્વિટી ઇન્ડેક્સ ફંડના સંચાલન હેઠળની કુલ સંપત્તિના 70.7 ટકા હિસ્સો ધરાવે છે. આ પછી બીજા સ્થાને નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 આવે છે જેની AUM રૂ. 10,000 કરોડ છે. આ ઉપરાંત ઝેરોધા પાસે નિફ્ટી લાર્જ મિડકેપ 250 ઈન્ડેક્સ ફંડ અને એલએસએસ ટેક્સ સેવર નિફ્ટી લાર્જ મિડકેપ 250 ફંડ નામના બે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ પણ છે.
