Mutual Fund: રોકાણકારો થયા માલામાલ! Parag Parikh થી Quant સુધી, જાણો કયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડે સૌથી વધુ કમાણી કરાવી
ભારતીય શેરબજારમાં છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રત્યે રોકાણકારોનો ક્રેઝ વધ્યો છે. ખાસ કરીને ‘ફ્લેક્સી કેપ’ (Flexi Cap) કેટેગરીના ફંડ્સે લાંબા ગાળે રોકાણકારોને માલામાલ કર્યા છે. તાજેતરના આંકડાઓ મુજબ, કેટલીક પસંદગીની સ્કીમ્સે તેની શરૂઆતથી અત્યાર સુધી 17% થી પણ વધુ વાર્ષિક ચક્રવૃદ્ધિ વળતર (CAGR) આપીને બજારના નિષ્ણાતોને ચોંકાવી દીધા છે.
ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સની વિશેષતા શું છે?
ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સની સૌથી મોટી ખાસિયત એ છે કે તેના ફંડ મેનેજર પાસે કોઈપણ મર્યાદા વગર લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરવાની આઝાદી હોય છે. બજારની પરિસ્થિતિ મુજબ મેનેજર ગમે ત્યારે પોર્ટફોલિયો બદલી શકે છે, જે લાંબા ગાળે જોખમ ઘટાડીને વળતર વધારવામાં મદદરૂપ થાય છે.
ટોચના 5 ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ: એક વિહંગાવલોકન
1. Bank of India Flexi Cap Fund
આ લિસ્ટમાં સૌથી વધુ રિટર્ન આપવામાં બેંક ઓફ ઈન્ડિયાનું આ ફંડ મોખરે છે.
વળતર (CAGR): 29 જૂન 2020 થી અત્યાર સુધી અંદાજે 26.52%.
AUM: માર્ચ 2026 સુધીમાં આ ફંડનું એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) અંદાજે ₹2,033 કરોડ રહ્યું છે.
વિશેષતા: કોરોના કાળ પછીની તેજીનો આ ફંડે ભરપૂર લાભ લીધો છે.
2. ITI Flexi Cap Fund
આ યાદીમાં બીજા ક્રમે ITI નું ફ્લેક્સી કેપ ફંડ છે.
વળતર (CAGR): 17 ફેબ્રુઆરી 2023 થી અત્યાર સુધી 21.73%.
AUM: માર્ચ 2026 સુધીમાં ₹1,133 કરોડ.
વિશેષતા: આ ફંડ પ્રમાણમાં નવું હોવા છતાં, ટૂંકા ગાળામાં તેના મજબૂત પર્ફોર્મન્સને કારણે તે રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય બન્યું છે.
3. Parag Parikh Flexi Cap Fund
ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરીનું આ સૌથી વિશ્વસનીય અને દિગ્ગજ નામ ગણાય છે.
વળતર (CAGR): 24 મે 2013 થી અત્યાર સુધી 18.64%.
AUM: માર્ચ 2026 સુધીમાં અંદાજે ₹1.28 લાખ કરોડ.
વિશેષતા: આ ફંડ તેના કન્ઝર્વેટિવ અને સ્થિર અભિગમ માટે જાણીતું છે. તે ભારતીય બજારની સાથે વિદેશી કંપનીઓમાં પણ રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
4. Quant Flexi Cap Fund
વળતર (CAGR): 7 જાન્યુઆરી 2013 થી અત્યાર સુધી 18.51%.
AUM: માર્ચ 2026 સુધીમાં ₹5,687 કરોડ.
વિશેષતા: ક્વાન્ટ તેની ‘એગ્રેસિવ’ અને ડેટા-ડ્રિવન રોકાણ શૈલી માટે જાણીતું છે. જો તમે થોડું વધુ જોખમ લેવા તૈયાર હોવ, તો આ ફંડ આકર્ષક સાબિત થઈ શકે છે.
5. Helios Flexi Cap Fund
નવા લોન્ચ થયેલા ફંડ્સમાં હેલિઓસે પણ પોતાનું સ્થાન બનાવ્યું છે.
વળતર (CAGR): 13 નવેમ્બર 2023 થી અત્યાર સુધી 17.96%.
AUM: માર્ચ 2026 સુધીમાં ₹5,746 કરોડ.
રોકાણકારો માટે નિષ્ણાતોની સલાહ
નિષ્ણાતોના મતે, ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે બેસ્ટ છે જેઓ બજારની વધઘટ વચ્ચે લાંબા ગાળા માટે સ્થિરતા ઈચ્છે છે.
| ફંડનું નામ | શરૂઆતની તારીખ | CAGR (%) | AUM (Mar ’26) |
| BOI Flexi Cap | 29-Jun-2020 | 26.52% | ₹2,033 Cr |
| ITI Flexi Cap | 17-Feb-2023 | 21.73% | ₹1,133 Cr |
| Parag Parikh | 24-May-2013 | 18.64% | ₹1.28 L Cr |
| Quant Flexi Cap | 07-Jan-2013 | 18.51% | ₹5,687 Cr |
ધ્યાન રાખવા જેવી બાબતો:
૧. લક્ષ્યાંક: હંમેશા ૫ થી ૭ વર્ષના લાંબા ગાળાના લક્ષ્ય સાથે રોકાણ કરો.
૨. SIP કે લમ્પસમ: બજાર જ્યારે ટોચ પર હોય ત્યારે SIP (Systematic Investment Plan) દ્વારા રોકાણ કરવું વધુ હિતાવહ છે.
૩. રિસ્ક પ્રોફાઇલ: રોકાણ કરતા પહેલા તમારા ફાઇનાન્શિયલ એડવાઇઝરની સલાહ જરૂર લો.
