Mutual fund: HDFC, કોટક કે નિપ્પોન: રોકાણકારો માટે કયો મલ્ટિકેપ ફંડ વધુ શક્તિશાળી છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માટે પ્રમાણમાં સલામત અને વ્યવસ્થિત રીત માનવામાં આવે છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઘણી શ્રેણીઓમાં આવે છે, જેમાં લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપનો સમાવેશ થાય છે. જે રોકાણકારો એકસાથે ત્રણેય શ્રેણીઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે, તેમના માટે મલ્ટિ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એક સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે.
HDFC મલ્ટી-કેપ ફંડ, કોટક મલ્ટી-કેપ ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા મલ્ટી-કેપ ફંડ આ શ્રેણીમાં અગ્રણી ફંડ્સમાંના એક છે. આ ત્રણેય ફંડ્સની રોકાણ શૈલી, જોખમ પ્રોફાઇલ અને વળતર એકબીજાથી અલગ છે. રોકાણ કરતા પહેલા, રોકાણકારો માટે તેમની જોખમ લેવાની ક્ષમતા, રોકાણ ક્ષિતિજ અને નાણાકીય લક્ષ્યો ધ્યાનમાં લેવા મહત્વપૂર્ણ છે.
જ્યારે મલ્ટી-કેપ ફંડ્સમાં લાંબા ગાળે શ્રેષ્ઠ વળતર આપવાની ક્ષમતા હોય છે, ત્યારે તેઓ ટૂંકા ગાળામાં વધઘટ કરી શકે છે. તેથી, દરેક ફંડની સંભાવનાને સમજવા માટે આ ફંડ્સની તુલના કરવી મહત્વપૂર્ણ છે.
HDFC મલ્ટી-કેપ ફંડ ડિસેમ્બર 2021 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ એક ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. ફંડનો પ્રાથમિક ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, ફંડે 4.67 ટકાનો CAGR હાંસલ કર્યો છે, જ્યારે ત્રણ વર્ષનો CAGR 21.07 ટકા છે. ફંડ પાસે આશરે ₹19,910 કરોડની સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન હેઠળ છે, અને તેની જોખમ પ્રોફાઇલ ઊંચી માનવામાં આવે છે. પ્રમાણમાં નવું હોવા છતાં, તેણે તેના મર્યાદિત સમયમર્યાદામાં સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. SIP ફક્ત ₹100 થી શરૂ કરી શકાય છે, જે તેને નાના રોકાણકારો માટે પણ આકર્ષક બનાવે છે.
કોટક મલ્ટિકેપ ફંડ લાંબા સમયથી બજારમાં છે અને તેનો સ્થિર ટ્રેક રેકોર્ડ છે. આ ફંડ સંતુલિત પોર્ટફોલિયો દ્વારા જોખમનું સંચાલન કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, ફંડે 23.79 ટકાનું વળતર આપ્યું છે, જ્યારે ત્રણ વર્ષનો CAGR 19.52 ટકા છે. ફંડ પાસે આશરે ₹21,541 કરોડની સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન હેઠળ છે. સ્થિરતા સાથે વૃદ્ધિ ઇચ્છતા રોકાણકારો માટે, કોટક મલ્ટિકેપ ફંડ એક સારો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા મલ્ટી કેપ ફંડનો રોકાણ ઉદ્દેશ ઇક્વિટી, ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરીને સંતુલિત અને સ્થિર વળતર પૂરું પાડવાનો છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, આ ફંડે 1.87 ટકા વળતર આપ્યું છે, જ્યારે ત્રણ વર્ષમાં, તેણે 21.09 ટકા વળતર આપ્યું છે. પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં, આ ફંડે 25.72 ટકાનો CAGR હાંસલ કર્યો છે. આ ફંડ લાંબા ગાળે મજબૂત ચક્રવૃદ્ધિ દર્શાવે છે, જોકે સમય જતાં તેના વળતરમાં વધઘટ થતી રહી છે.
