મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટ્રેટેજી: 5-6 ફંડમાં રોકાણ કરવાથી પણ મજબૂત પોર્ટફોલિયો બનાવી શકાય છે
રોકાણ વિકલ્પોની વિપુલતા ઉપલબ્ધતાને કારણે, ઘણા રોકાણકારો કયા ફંડમાં રોકાણ કરવું અને કયાને છોડી દેવા તે નક્કી કરવામાં સંઘર્ષ કરે છે. રોકાણકારો, ખાસ કરીને જેમણે SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ) દ્વારા અનેક અલગ અલગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કર્યું છે, તેમને ઘણીવાર તેમના પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરવામાં મુશ્કેલી પડે છે.
સારા ફંડ્સની શોધમાં, રોકાણકારો ઘણીવાર વિવિધ યોજનાઓમાં નાની રકમનું રોકાણ કરે છે. આના પરિણામે વેરવિખેર પોર્ટફોલિયો બને છે અને અસરકારક રીતે ટ્રેક કરવાનું મુશ્કેલ બને છે. આનાથી કયા ફંડ ચાલુ રાખવા અને કયા બંધ કરવા તે નક્કી કરવાનું પણ પડકારજનક બને છે.
રોકાણ નિષ્ણાત રવિ કુમાર માને છે કે કેટલાક સરળ નિયમોનું પાલન કરીને, રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોનું વધુ સારી રીતે સંચાલન કરી શકે છે.
5 થી 6 ફંડ પૂરતા છે
રવિ કુમારના મતે, જો કોઈ રોકાણકાર નિયમિતપણે તેમના રોકાણોનું નિરીક્ષણ કરે છે અને ફંડની વ્યૂહરચના સમજે છે, તો 5 થી 6 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પૂરતા છે.
તેમણે કહ્યું કે દરેક ફંડનો ઉદ્દેશ્ય અને રોકાણ અભિગમ અલગ હોય છે, તેથી સમાન કંપનીઓ અથવા સમાન ફંડમાં રોકાણ કરવાનું ટાળવું જોઈએ. વધુ સારી વૈવિધ્યતા માટે, રોકાણકારોએ વિવિધ શ્રેણીઓ અને વ્યૂહરચનાઓવાળા ફંડ પસંદ કરવા જોઈએ.
પોર્ટફોલિયો બનાવતી વખતે ધ્યાનમાં રાખવાના મુદ્દાઓ
ઘણા રોકાણકારો માને છે કે જેટલા વધુ ભંડોળ, તેટલું વૈવિધ્યકરણ વધુ સારું. જોકે, નિષ્ણાતોના મતે, ગુણવત્તા અને સંતુલન જથ્થા કરતાં વધુ મહત્વપૂર્ણ છે.
રવિ કુમાર સમજાવે છે કે વાસ્તવિક તફાવત એ છે કે તમે પસંદ કરેલા ભંડોળ કેટલા વૈવિધ્યસભર છે અને તેમનો રોકાણ અભિગમ કેટલો સંતુલિત છે. જો બધા ભંડોળ એક જ પ્રકારના શેરોમાં રોકાણ કરે છે, તો વૈવિધ્યકરણ ફક્ત ઉપરછલ્લું રહેશે, ખરેખર ફાયદાકારક નહીં.
દરેક ઇક્વિટી ફંડની પોતાની રોકાણ શૈલી હોય છે – કેટલાક વૃદ્ધિ શેરો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, કેટલાક મૂલ્ય શેરો પર અને કેટલાક ગુણવત્તાયુક્ત કંપનીઓ પર. તેથી, બજારના વધઘટ દરમિયાન પણ સ્થિર વળતર સુનિશ્ચિત કરવા માટે વિવિધ વ્યૂહરચનાઓ સાથે ભંડોળનો બનેલો પોર્ટફોલિયો હોવો શ્રેષ્ઠ છે.
મુખ્ય સંદેશ
- ઘણા બધા ભંડોળ રાખવા હંમેશા ફાયદાકારક નથી.
- તમારા પોર્ટફોલિયોને વૈવિધ્યસભર પરંતુ સંતુલિત રાખો.
- સમાન રોકાણ શૈલીઓવાળા ભંડોળ ટાળો.
- નિયમિતપણે રોકાણના નિર્ણયોની સમીક્ષા કરો.
