Mutual Fund Investment
2024 માં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP રોકાણકારોએ મોટાભાગના ફંડ્સ પર 50 ટકાથી વધુ કમાણી કરી હતી. 150 થી વધુ ફંડોએ 20 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે. માત્ર એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણકારોને નુકસાન થયું હતું.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP રોકાણકારો માટે સમગ્ર વર્ષ દરમિયાન મુશ્કેલ સમય હતો. કેટલાકને 2024માં 60 ટકા સુધીનું વળતર પણ મળ્યું. મોટાભાગના ફંડોએ 50 ટકાથી વધુ કમાણી કરી છે. 150 થી વધુ ફંડોએ 20 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે. માત્ર એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણકારોને નુકસાન થયું હતું.
1 જાન્યુઆરી, 2024 સુધી SIPમાં રોકાણ પર, મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડકેપ ફંડે 60.08 ટકા વળતર આપ્યું અને મોતીલાલ ઓસ્વાલ સ્મોલકેપ ફંડે 54.72 ટકા વળતર આપ્યું. એ જ રીતે, મોતીલાલ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડે આ સમયગાળા દરમિયાન 49.23 ટકા અને મોતીલાલ ઓસ્વાલ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડે 48.72 ટકા કમાણી કરી હતી. આ શ્રેણીમાં, બંધન સ્મોલ કેપ ફંડે 46.44 ટકા અને મોતીલાલ ઓસ્વાલ ફ્લેક્સી કેપ ફંડે 45.99 ટકા કમાણી કરી હતી.
છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં શરૂ કરાયેલી સ્કીમોએ વધુ સારું વળતર આપ્યું છે
છેલ્લા એકથી ત્રણ વર્ષમાં શરૂ કરાયેલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓએ વધુ સારું વળતર આપ્યું છે. HDFC ફાર્મા અને હેલ્થકેર ફંડે એક વર્ષની SIP પર 54.12 ટકા વળતર આપ્યું છે. જ્યારે એકસાથે રોકાણ કરનારાઓને એક વર્ષમાં 53.62 ટકા વળતર મળ્યું છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ PSU ઇક્વિટી ફંડે બે વર્ષની SIP પર 44.25 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે.
HDFC ડિફેન્સ ફંડે એક વર્ષની SIP પર 70 ટકા વળતર આપ્યું છે. જ્યારે, જેમણે એકસાથે રોકાણ કર્યું છે તેમને એક વર્ષમાં 82.43 ટકા વાર્ષિક વળતર મળ્યું છે અને તેની શરૂઆતથી 80.24 ટકા વાર્ષિક વળતર મળ્યું છે. SBI નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 ઈન્ડેક્સ ફંડે 3 વર્ષના SIP પર 29.13 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે. જ્યારે એકસાથે રોકાણ કરનારાઓને એક વર્ષમાં વાર્ષિક 58.26 ટકાના દરે વળતર મળ્યું હતું. આ સ્કીમો બજારમાં આવતાની સાથે જ લોકપ્રિય થઈ ગઈ છે. આ એકથી ત્રણ વર્ષના રિટર્ન ચાર્ટ પર પહેલેથી જ ચાલી રહેલી તમામ મોટી સ્કીમોને સ્પર્ધા આપે છે.
