Flexi-cap fund: આ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ્સ લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ્સમાં સૌથી વધુ ગેઇનર્સ છે.
ફ્લેક્સી-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં લવચીક રોકાણ કરવાની તક આપે છે. ફંડ મેનેજરો બજારની સ્થિતિ અને મૂલ્યાંકનના આધારે વિવિધ શ્રેણીઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ સુગમતા વધુ સારા વળતરની સંભાવના આપે છે.
ICICI પ્રુડેન્શિયલ ફ્લેક્સી કેપ, HDFC ફ્લેક્સી કેપ, પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપ અને SBI ફ્લેક્સી કેપ જેવા ફંડ્સે વિવિધ સમયગાળા દરમિયાન મજબૂત કામગીરી દર્શાવી છે. આમાંના ઘણા ફંડ્સે લાંબા ગાળે તેમના બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો છે. આ ફંડ્સ બેંકિંગ, ઓટો, ટેકનોલોજી અને ઔદ્યોગિક ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જેમાં ICICI બેંક, HDFC બેંક, મારુતિ સુઝુકી અને ઇન્ફોસિસ સહિત મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સનો સમાવેશ થાય છે.
ICICI પ્રુડેન્શિયલ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ (ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ)
જુલાઈ 2021 માં લોન્ચ થયેલ, આ ફંડ આ શ્રેણીમાં પ્રમાણમાં નવું છે. તેનો બેન્ચમાર્ક BSE 500 TRI છે. ફંડનો પોર્ટફોલિયો ઓટોમોબાઈલ, બેંકિંગ, ટેકનોલોજી અને ઔદ્યોગિક ક્ષેત્રોને આવરી લે છે. ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં TVS મોટર, મારુતિ સુઝુકી, ICICI બેંક અને HDFC બેંકનો સમાવેશ થાય છે. ઇન્ફોસિસ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો અને એવન્યુ સુપરમાર્ટ્સ પણ મુખ્ય રોકાણો છે.
૩૧ ડિસેમ્બર સુધીમાં, ફંડે એક વર્ષનું ૮.૫૮ ટકા વળતર આપ્યું હતું, જે તેના ૬.૭૮ ટકાના બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ સારું હતું.
- ત્રણ વર્ષનું વાર્ષિક વળતર ૧૮.૯૬ ટકા હતું, જે ૧૬.૦૭ ટકાના બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ હતું.
- ફંડે હજુ પાંચ વર્ષ પૂર્ણ કર્યા નથી, તેથી લાંબા ગાળાનો ટ્રેક રેકોર્ડ ઉપલબ્ધ નથી.
HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડ (ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ)
જાન્યુઆરી ૨૦૧૩માં લોન્ચ થયેલ, આ ફંડ આ શ્રેણીમાં સૌથી જૂના અને સૌથી વિશ્વસનીય ફંડ્સમાંનું એક છે. તેનો બેન્ચમાર્ક BSE 500 TRI છે. આ ફંડ બેંકિંગ અને નાણાકીય સેવાઓ ક્ષેત્રોમાં મજબૂત હાજરી ધરાવે છે. ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં ICICI બેંક, HDFC બેંક, એક્સિસ બેંક, SBI અને કોટક મહિન્દ્રા બેંકનો સમાવેશ થાય છે. સિપ્લા, મારુતિ સુઝુકી, HCL ટેક્નોલોજીસ અને પાવર ગ્રીડ કોર્પોરેશન પણ પોર્ટફોલિયોનો ભાગ છે.
- ૩૧ ડિસેમ્બર સુધીમાં, ફંડે એક વર્ષનું વળતર ૧૧.૨૮ ટકા આપ્યું હતું, જે બેન્ચમાર્ક કરતાં નોંધપાત્ર રીતે સારું હતું.
- ત્રણ વર્ષનું વાર્ષિક વળતર ૨૨.૦૧ ટકા હતું.
પાંચ વર્ષમાં, ફંડે પ્રભાવશાળી ૨૪.૨૮ ટકા વળતર આપ્યું હતું, જે બેન્ચમાર્કના ૧૬.૬૩ ટકા હતું. આ ફંડમાં ₹૧૦,૦૦૦ ની માસિક SIP પાંચ વર્ષમાં આશરે ₹૧.૧ મિલિયનનું ભંડોળ ઉત્પન્ન કરી શકે છે.
પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ (ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ)
મે ૨૦૧૩ માં લોન્ચ થયેલ, આ ફંડ NIFTY ૫૦૦ TRI ને બેન્ચમાર્ક કરે છે અને તેના અલગ રોકાણ અભિગમ માટે જાણીતું છે. ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેંક, ICICI બેંક, પાવર ગ્રીડ કોર્પોરેશન, ITC, કોલ ઇન્ડિયા, ભારતી એરટેલ અને મારુતિ સુઝુકીનો સમાવેશ થાય છે. બજાજ હોલ્ડિંગ્સ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ પણ પોર્ટફોલિયોનો ભાગ છે.
- ૩૧ ડિસેમ્બર સુધીમાં, ફંડે એક વર્ષનું વળતર ૮.૦૯ ટકા આપ્યું હતું, જે બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ સારું છે.
- ત્રણ વર્ષમાં, ફંડે વાર્ષિક ધોરણે 22.89 ટકા વળતર આપ્યું છે.
પાંચ વર્ષમાં, ફંડે 20.65 ટકા વળતર આપ્યું છે, જે બેન્ચમાર્કના 16.63 ટકા કરતાં વધુ સારું છે. આ ફંડમાં ₹10,000 ની માસિક SIP પાંચ વર્ષમાં આશરે ₹10 લાખનું ભંડોળ ઉત્પન્ન કરી શકે છે.
SBI ફ્લેક્સી કેપ ફંડ (ડાયરેક્ટ – ગ્રોથ)
જાન્યુઆરી 2013 માં લોન્ચ થયેલ, આ ફંડ BSE 500 TRI ને બેન્ચમાર્ક કરે છે. તેનો પોર્ટફોલિયો બેંકિંગ, ટેકનોલોજી, ઔદ્યોગિક અને વપરાશ ક્ષેત્રોમાં ફેલાયેલો છે. ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેંક, ICICI બેંક, ઇન્ફોસિસ, લાર્સન અને ટુબ્રો, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ અને મારુતિ સુઝુકીનો સમાવેશ થાય છે. ભારતી એરટેલ, બજાજ ફાઇનાન્સ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક અને આઇશર મોટર્સ પણ મુખ્ય રોકાણ છે.
- 29 ડિસેમ્બર સુધીમાં, ફંડે એક વર્ષનું 5.16 ટકા વળતર આપ્યું છે.
- ત્રણ વર્ષમાં, ફંડે 14.55 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે.
- પાંચ વર્ષમાં, ફંડે ૧૫.૨૦ ટકા વળતર આપ્યું છે. આ ફંડમાં ₹૧૦,૦૦૦ ની માસિક SIP પાંચ વર્ષમાં આશરે ₹૮.૭૭ લાખનું ભંડોળ ઉત્પન્ન કરી શકે છે.
રોકાણકારોને કોણે ધનવાન બનાવ્યા?
ત્રણ અને પાંચ વર્ષમાં, પરાગ પરીખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે, ત્યારબાદ HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડનો ક્રમ આવે છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ફ્લેક્સી કેપ ફંડે ત્રણ વર્ષમાં સારું પ્રદર્શન કર્યું છે, પરંતુ તેની ખરી કસોટી પાંચ વર્ષ પૂર્ણ થયા પછી થશે. દરમિયાન, SBI ફ્લેક્સી કેપ ફંડે પ્રમાણમાં સ્થિર પરંતુ મધ્યમ વળતર આપ્યું છે.
