ક્રિપ્ટો ક્રેકડાઉન: લાઈવ સેલ્ફી અને જીઓ-ટેગિંગ ફરજિયાત, સરકારે દેખરેખ વધારી
ક્રિપ્ટોકરન્સી માર્કેટમાં વધી રહેલા છેતરપિંડી, ગેરકાયદેસર વ્યવહારો અને મની લોન્ડરિંગના કેસોને ધ્યાનમાં રાખીને, ભારત સરકારે નિયમો કડક બનાવવાનો નિર્ણય લીધો છે. ક્રિપ્ટો પ્લેટફોર્મ પર ખાતું ખોલવું હવે પહેલા જેટલું સરળ રહેશે નહીં. નવા નિયમો હેઠળ, વપરાશકર્તાઓએ લાઇવ સેલ્ફી, જીઓ-ટેગિંગ અને એડવાન્સ્ડ ઓળખ ચકાસણી જેવી પ્રક્રિયાઓમાંથી પસાર થવું પડશે.
ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU) દ્વારા જારી કરાયેલી નવી માર્ગદર્શિકાનો હેતુ મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી ભંડોળ અને અન્ય ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓને રોકવાનો છે. તેઓ ડિજિટલ એસેટ માર્કેટમાં પારદર્શિતા અને જવાબદારી વધારવા પર પણ ભાર મૂકે છે. ચાલો નવા નિયમોમાં કરવામાં આવેલા ફેરફારોનું અન્વેષણ કરીએ.
ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જ માટે કડક KYC નિયમો
ક્રિપ્ટો માર્કેટની દેખરેખને મજબૂત બનાવવા માટે, FIU એ 8 જાન્યુઆરીએ નવા એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (AML) અને KYC માર્ગદર્શિકા જારી કરી. નવા નિયમો અનુસાર, ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જ હવે ફક્ત દસ્તાવેજ અપલોડના આધારે ગ્રાહકોને ઓનબોર્ડ કરી શકશે નહીં.
ખાતું ખોલતી વખતે, વપરાશકર્તાઓને લાઇવ સેલ્ફી આપવાની જરૂર પડશે, જેમાં ખાતું વાસ્તવિક વ્યક્તિ દ્વારા બનાવવામાં આવી રહ્યું છે તેની ખાતરી કરવા માટે ઝબકવું અથવા માથું હલાવવું જેવા સંકેતોનો ઉપયોગ કરવામાં આવશે. વપરાશકર્તાઓની ભૌગોલિક માહિતી પણ રેકોર્ડ કરવામાં આવશે, જેમાં એકાઉન્ટ બનાવવાનું સ્થાન, તારીખ, સમય અને IP સરનામું શામેલ છે.
ઇમેઇલ અને મોબાઇલ OTP ચકાસણી ફરજિયાત
નવી માર્ગદર્શિકા ગ્રાહકો માટે ઇમેઇલ અને મોબાઇલ નંબરોની OTP ચકાસણી ફરજિયાત બનાવે છે. ‘પેની-ડ્રોપ’ પ્રક્રિયા પણ રજૂ કરવામાં આવી છે, જ્યાં બેંક ખાતાની ચકાસણી કરવા માટે ₹1 નો વ્યવહાર કરવામાં આવશે.
નકલી ખાતાઓને રોકવા માટે ઓળખ ચકાસણી માટે હવે ફક્ત PAN કાર્ડ જ નહીં, પરંતુ આધાર કાર્ડ અને મતદાર ID કાર્ડ જેવા અન્ય માન્ય ઓળખ દસ્તાવેજોની પણ જરૂર પડશે.
ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જે ડેટા સુરક્ષિત રાખવો આવશ્યક છે
નવા સરકારી નિયમોમાં એ પણ સ્પષ્ટ કરવામાં આવ્યું છે કે ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જે ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષ માટે તમામ ગ્રાહક વ્યવહારો અને KYC-સંબંધિત ડેટા સાચવવો આવશ્યક છે.
આ ઉપરાંત, ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા ગ્રાહકો માટે દર છ મહિને તેમનું KYC અપડેટ કરવું ફરજિયાત રહેશે, જ્યારે સામાન્ય ગ્રાહકો માટે આ પ્રક્રિયા વર્ષમાં એકવાર પૂર્ણ કરવી આવશ્યક છે.
