KYC : બેંકો KYC પ્રક્રિયાને વધુ મજબૂત બનાવવાની તૈયારી કરી રહી છે. KYC ધોરણોને વધુ કડક બનાવવા માટે, બેંકો ખાતાઓ અને ખાતાધારકોને ઓળખવા માટે વધુ ચકાસણી સ્તરો ઉમેરવા જઈ રહી છે. યોજના અનુસાર, KYC એક અથવા વધુ ખાતા અથવા એક ફોન નંબર સાથે જોડાયેલા સંયુક્ત ખાતામાં અપડેટ કરવામાં આવશે. બેંક એવા ગ્રાહકોની વધુ ચકાસણી કરી શકે છે કે જેમની પાસે એક કરતા વધુ ખાતા છે અને તેઓએ અલગ-અલગ દસ્તાવેજો સાથે ખાતું ખોલાવ્યું છે.
બહુવિધ એકાઉન્ટ ધરાવતા ગ્રાહકોની ચકાસણી કરવામાં આવશે!
ઈકોનોમિક ટાઈમ્સને ટાંકીને આ અહેવાલ બહાર આવ્યો છે. એક બેંક અધિકારીએ જણાવ્યું કે સંયુક્ત ખાતા માટે PAN, આધાર અને અનન્ય મોબાઈલ નંબર જેવા મલ્ટી-લેવલ સેકન્ડરી આઇડેન્ટીફાયર પર વિચાર કરવામાં આવી રહ્યો છે. આગામી દિવસોમાં, એકથી વધુ બેંક ખાતા ધરાવતા ગ્રાહકો માટે વધુ ચકાસણી થઈ શકે છે અને બેંકો આવા ખાતાધારકો પાસેથી KYC માટે વધુ દસ્તાવેજોની માંગ કરી શકે છે.
KYC નિયમોની અવગણના કરવામાં આવી રહી છે.
સરકારે નાણાં સચિવ ટીવી સોમનાથનની અધ્યક્ષતામાં એક સમિતિની રચના કરી છે જે સમગ્ર નાણાકીય ક્ષેત્રમાં આંતરસંચાલિત KYC ધોરણોને સુનિશ્ચિત કરવા માટે જોઈ રહી છે. ફિટનેસ કંપનીઓ તરફથી KYC નિયમોની અવગણના કરવાનો આરોપ લગાવવામાં આવ્યો છે. રેગ્યુલેટરી અને KYC નિયમોનું પાલન ન કરવાને કારણે RBIએ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક સામે કડક કાર્યવાહી કરી છે. પરંતુ બેંકો આ અંગે વધુ જોખમ લેવા માંગતી નથી.
સમાન કેવાયસી માટેની તૈયારી
હાલમાં, બેંકો એકાઉન્ટ ખોલવા માટે ગ્રાહકો પાસેથી પાસપોર્ટ, આધાર, મતદાર ઓળખ કાર્ડ, NREGA કાર્ડ, પાન કાર્ડ, ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ પુરાવા તરીકે સ્વીકારે છે. પરંતુ સંયુક્ત ખાતાના કિસ્સામાં, બેંકો મલ્ટી-લેવલ ઓળખકર્તા તરીકે PAN, આધાર અને અનન્ય મોબાઇલ નંબરની માંગ કરી શકે છે. નાણા મંત્રી નિર્મલા સીતારમણની અધ્યક્ષતામાં ફાઇનાન્શિયલ સ્ટેબિલિટી એન્ડ ડેવલપમેન્ટ કાઉન્સિલ (FSDC) ની તાજેતરની બેઠકમાં સમાન KYC પર ચર્ચા કરવામાં આવી હતી.
