SIP: 20 વર્ષના SIPથી રૂ. 1.36 કરોડનું ભંડોળ ઊભું થયું છે.
કેનેરા રોબેકો ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડે લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને મજબૂત વળતર આપીને શિસ્તબદ્ધ SIP અને સમયની શક્તિ દર્શાવી છે.
જો કોઈ રોકાણકારે ફંડની સ્થાપના પછીના લગભગ 20 વર્ષોમાં SIPમાં દર મહિને ₹10,000નું રોકાણ કર્યું હોત, તો તેમનું રોકાણ આશરે ₹1.36 કરોડ સુધી વધી ગયું હોત. આ સમયગાળા દરમિયાન, ફંડે આશરે 15.23% XIRR જનરેટ કર્યું છે, જે ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ક્ષેત્ર જેવા અસ્થિર ક્ષેત્રમાં પણ સ્થિર કામગીરી દર્શાવે છે.
સમયગાળા દ્વારા વળતર
જો રોકાણનો સમયગાળો 15 વર્ષ સુધી મર્યાદિત હોત, તો ₹10,000 ની સમાન માસિક SIP લગભગ ₹73.63 લાખ સુધી વધી ગઈ હોત. આ સમયગાળા દરમિયાન, રોકાણકારોએ આશરે 17.04% નો XIRR પ્રાપ્ત કર્યો હતો.
દરમિયાન, છેલ્લા 10 વર્ષમાં SIP મૂલ્ય આશરે ₹33.41 લાખ હતું, જેમાં XIRR લગભગ 19.46% સુધી સુધર્યો હતો. આ આંકડા સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે કે રોકાણનો સમયગાળો વધતાં ચક્રવૃદ્ધિની અસર વધુ મજબૂત બને છે.
લમ્પ સમ રોકાણોમાં ઉત્કૃષ્ટ પ્રદર્શન
આ ફંડે લાંબા ગાળે માત્ર SIP માં જ નહીં પરંતુ લમ્પ સમ રોકાણોમાં પણ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. જો કોઈ રોકાણકારે ફંડની શરૂઆત સમયે ₹10,000 નું લમ્પ સમ રોકાણ કર્યું હોત, તો તેનું મૂલ્ય 28 નવેમ્બર, 2025 સુધીમાં લગભગ ₹161,310 થઈ ગયું હોત.
તેની સરખામણીમાં, ફંડના બેન્ચમાર્કમાં સમાન રોકાણથી ફક્ત ₹124,925 મળ્યું. આ તફાવત લાંબા ગાળે બેન્ચમાર્ક કરતાં શ્રેષ્ઠ વળતર આપવાની ફંડની ક્ષમતા દર્શાવે છે.
રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય અને બેન્ચમાર્ક
આ યોજનાનો પ્રાથમિક રોકાણ ઉદ્દેશ્ય ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ક્ષેત્રમાં રોકાયેલી કંપનીઓના ઇક્વિટી-આધારિત સાધનો અને શેરોમાં રોકાણ કરીને સંભવિત મૂડી વૃદ્ધિ સાથે આવક ઉત્પન્ન કરવાનો છે.
ફંડનો પ્રાથમિક બેન્ચમાર્ક BSE ઇન્ડિયા ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ટોટલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ (TRI) છે, જેની સામે તેનું પ્રદર્શન માપવામાં આવે છે.
