SBI
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ભારતના સૌથી મોટા ફંડ ગૃહોમાંના એક, ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ દ્વારા રોકાણકારોને ઉત્તમ વળતર આપે છે. આમાંથી SBI લોંગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ એક એવી સ્કીમ છે, જેમાં જો કોઈએ 17 વર્ષ પહેલા 20 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોય તો આજે તે 1 કરોડ રૂપિયાનો માલિક હશે. આવો, ચાલો તેના વિશે વિગતવાર જાણીએ.
1993 માં શરૂ થયું
આ યોજના માર્ચ 1993માં શરૂ કરવામાં આવી હતી અને ત્યારથી અત્યાર સુધીમાં 17.32 ટકાનું ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. તેનો બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ BSE 500 TRI છે. SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) છે, જે વર્તમાન ટેક્સ કાયદા મુજબ ટેક્સ બચાવવાનું સાધન પણ છે.
તે કેવી રીતે કામ કરે છે?
આ સ્કીમ તેની અસ્કયામતોના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા ઇક્વિટી, ક્યુમ્યુલેટિવ કન્વર્ટિબલ પ્રેફરન્સ શેર્સ, ફૂલી કન્વર્ટિબલ ડિબેન્ચર્સ, બોન્ડ્સ વગેરેમાં રોકાણ કરે છે. તે જ સમયે, તે તેની સંપત્તિના મહત્તમ 20 ટકા મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે.
ઉત્તમ વળતરનો રેકોર્ડ
આ યોજનાએ વર્ષોથી ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે અને 31 ઓક્ટોબર, 2024 સુધીમાં તેની પાસે રૂ. 27,559 કરોડની અસ્કયામતો અન્ડર મેનેજમેન્ટ (AUM) છે. SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 38.44 ટકા, છેલ્લા 5 વર્ષમાં 25.57 ટકા અને છેલ્લા 10 વર્ષમાં 14.98 ટકા વળતર આપ્યું છે.
SIP દ્વારા કરોડપતિ બનવાની તક
જો કોઈ વ્યક્તિએ 17 વર્ષ માટે દર મહિને રૂ. 10,000ની SIPનું રોકાણ કર્યું હોય, તો તેમનો કોર્પસ રૂ. 1,00,09,049 સુધી પહોંચી ગયો હોત, જેમાં વાર્ષિક 16.69 ટકા વળતરનો સમાવેશ થતો હોત. આમાંથી, 17 વર્ષમાં કુલ રોકાણની રકમ 20,40,000 રૂપિયા હશે.
ફંડ પોર્ટફોલિયો
એસબીઆઈ લોંગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડે સૌથી વધુ રોકાણ નાણાકીય શેરોમાં કર્યું છે, ત્યારબાદ ઊર્જા, ટેકનોલોજી અને સામગ્રી ક્ષેત્રો છે. ફંડના ટોચના 5 શેરોમાં HDFC બેન્ક, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ, ICICI બેન્ક, ભારતી એરટેલ અને ટોરેન્ટ પાવરનો સમાવેશ થાય છે. 31 ઓક્ટોબર, 2024 સુધીમાં, SBI લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ – રેગ્યુલર પ્લાને 90.9 ટકા ઇક્વિટીમાં અને 9.1 ટકા રોકડ અને રોકડ સમકક્ષમાં રોકાણ કર્યું હતું.
