Balanced Fund Vs Balanced Advantage Fund
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના પસંદ કરવી એ એક મહત્વપૂર્ણ રોકાણ નિર્ણય છે. નવા રોકાણકારો માટે આ ખાસ કરીને મુશ્કેલ બની શકે છે જ્યારે તેઓ વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓનો સામનો કરે છે. બેલેન્સ્ડ ફંડ વિ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તે ઘણા વિકલ્પોમાંથી એક છે જેમાં રોકાણકારો નાણાંનું રોકાણ કરે છે પરંતુ બંને વચ્ચેનો તફાવત સમજી શકતા નથી. ચાલો જાણીએ કે આ બે ફંડ વચ્ચે શું સમાનતા છે અને કયું વધુ સારું છે?
બેલેન્સ્ડ ફંડ અને બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિશે જાણતા પહેલા, ચાલો આપણે ત્રણ મુખ્ય પ્રકારની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ જોઈએ.
ઇક્વિટી ફંડ્સ – ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ફંડ્સ છે જે કંપનીઓના શેરમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે.
ડેટ ફંડ્સ – ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે બોન્ડ્સ અને સરકારી સિક્યોરિટીઝ સહિત અન્ય નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે.
હાઇબ્રિડ ફંડ્સ – હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇક્વિટી અને ડેટ જેવા બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે.
સંતુલિત ફંડ શું છે?
સંતુલિત ફંડ એ એક પ્રકારનું હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ડેટ અને ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે. નામ સૂચવે છે તેમ, સંતુલિત ભંડોળ સમગ્ર સંપત્તિ વર્ગોમાં સંતુલિત પ્રમાણમાં રોકાણ કરે છે. રોકાણ કરતી વખતે ફંડ્સ 60%-40% રેશિયોને અનુસરે છે. આનો અર્થ એ થયો કે ફંડ ફંડના 60% એક એસેટ ક્લાસને ફાળવે છે, જ્યારે બાકીના 40% ઇક્વિટી અને ડેટમાં રોકાણ કરે છે. ભંડોળની ફાળવણીમાં ફેરફાર થઈ શકે છે, પરંતુ માત્ર 20%. પરિણામે, 60% ફંડ ધરાવતા સેગમેન્ટને ઓછામાં ઓછા 40% સુધી નીચે લાવી શકાય છે, અને 40% સેગમેન્ટને વધુમાં વધુ 60% ફંડ ફાળવી શકાય છે.
બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ શું છે?
બેલેન્સ્ડ ફંડની જેમ, બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (BAF) પણ એક પ્રકારનું હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ઇક્વિટી અને ડેટ બંને માટે ફંડ ફાળવે છે. જો કે, આ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સની મુખ્ય વિશેષતા એ છે કે એસેટ એલોકેશન પર કોઈ નિયંત્રણો નથી. આ ભંડોળને ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ પણ કહેવામાં આવે છે. બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ ગતિશીલ હોય છે અને બજારની હિલચાલના આધારે ભંડોળની ફાળવણી કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે બજારો તેમની ટોચ પર હોય છે, ત્યારે ફંડ ઇક્વિટીમાં ફાળવણી ઘટાડી શકે છે અને તેને ડેટમાં શિફ્ટ કરી શકે છે. આ મંદી દરમિયાન પણ આવક ઉત્પન્ન કરતી વખતે મૂડી જાળવવામાં મદદ કરે છે.
કયા ફંડમાં વધુ જોખમ છે?
આ બંને ફંડ ઇક્વિટી અને ડેટમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેમની સાથે સંકળાયેલા જોખમો છે. ઇક્વિટી કામગીરી બજારના એકંદર પ્રદર્શન સાથે સંબંધિત છે, જે વિવિધ કંપનીઓમાં વૈવિધ્યકરણના મહત્વને પ્રકાશિત કરે છે. બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ જોખમને હેન્ડલ કરવા માટે વધુ સારી છે કારણ કે આ ફંડ્સ બજારની કામગીરી અનુસાર તેમના પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલિત કરી શકે છે. બજારના નબળા દેખાવના સમયે આ ફંડ્સ તેમના ઇક્વિટી એક્સપોઝરને ઘટાડી શકે છે, જ્યારે સંતુલિત ફંડ્સ આમ કરવામાં અસમર્થ હોય છે.
તમને વધુ વળતર ક્યાં મળે છે?
કોઈપણ રોકાણ માટે, વળતર એ એક મહત્વપૂર્ણ માપદંડ છે. સંતુલિત ફંડ્સે પૂર્વનિર્ધારિત ચોક્કસ પ્રમાણમાં ભંડોળની ફાળવણી કરવી આવશ્યક હોવાથી, તેમની પાસે બજારમાં ફેરફારોને અનુકૂલન કરવાની સુગમતા હોઈ શકે નહીં. પરિણામે, બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ બજારની સ્થિતિમાં વધુ સારું વળતર આપે છે અને જ્યારે બજારો સારું પ્રદર્શન ન કરી રહ્યાં હોય ત્યારે મૂડી જાળવવામાં મદદ કરે છે.
