Mutual Funds
Sectoral Mutual Funds: સેક્ટરલ ફંડ્સે છેલ્લા એક વર્ષમાં મજબૂત દેખાવ કર્યો છે. તેમના રોકાણકારોને છેલ્લા એક વર્ષમાં 83 ટકા સુધીનું જબરદસ્ત વળતર મળ્યું છે…
દેશમાં ઉદ્યોગોનું વાતાવરણ સુધર્યું છે. તાજેતરના આંકડા આ વાતની પુષ્ટિ કરે છે. સત્તાવાર માહિતી અનુસાર, આઠ મુખ્ય ઉદ્યોગોનો સંયુક્ત સૂચકાંક નાણાકીય વર્ષ 2023-24 માટે 157.8 હતો, જ્યારે નાણાકીય વર્ષ 23 (એપ્રિલ-માર્ચ) માટે તે 146.7 હતો. જો આપણે એપ્રિલ 2024નો મહિનો લઈએ તો આ સંયુક્ત સૂચકાંક 160.5 હતો. બીજી તરફ, GST કલેક્શનમાં પણ સુધારો થઈ રહ્યો છે અને જૂન 2024માં તેનો આંકડો 1.74 લાખ કરોડ રૂપિયાનો રેકોર્ડ હતો. આ આંકડા દર્શાવે છે કે હવે ભારતમાં રોકાણકારોને સેક્ટરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની મોટી તકો મળી રહી છે.
માર્કેટમાં દરરોજ નવા રેકોર્ડ બની રહ્યા છે
શેરબજારના આંકડા પણ આવી જ પ્રોત્સાહક વાર્તા કહે છે. BSE સેન્સેક્સ અને NSE નિફ્ટી જેવા મુખ્ય સૂચકાંકો લગભગ દરરોજ નવા રેકોર્ડ બનાવી રહ્યા છે. સ્થાનિક સંસ્થાકીય રોકાણકારો ખરીદીની પળોજણમાં છે અને FII સાથે તેમનું અંતર હવે માંડ 9 ટકા છે. એવી અપેક્ષા છે કે DII ટૂંક સમયમાં FIIને પાછળ છોડી દેશે.
રોકાણકારોને 83 ટકા વળતર મળ્યું છે
આવા રોમાંચક સમયમાં, થીમ આધારિત સેક્ટોરલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની તક છે. પાવર, ઇન્ફ્રા, બેન્કિંગ, ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ, ઇનોવેશન અને કન્ઝમ્પશન થીમ્સમાં રોકાણથી વળતરમાં મોટી વૃદ્ધિ જોવા મળી શકે છે. આવા ફંડોએ ભૂતકાળમાં પણ ઉત્તમ વળતર આપ્યું છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો આપણે નિપ્પોન ઈન્ડિયા પાવર એન્ડ ઈન્ફ્રાને જોઈએ તો તેણે છેલ્લા એક વર્ષમાં 82.73 ટકા વળતર આપ્યું છે. ફંડ હાઉસના ફાર્મા અને કન્ઝમ્પશન ફંડ્સે પણ અનુક્રમે 40.92 ટકા અને 39.34 ટકા વળતર આપ્યું છે. નિપ્પોન ઈન્ડિયા ઈનોવેશન ફંડે 10 મહિના પહેલા લોન્ચ કર્યા પછી 47.92 ટકા વળતર આપ્યું છે, જ્યારે નિપ્પોન ઈન્ડિયા બેન્કિંગ ફંડે 25.95 ટકા વળતર આપ્યું છે.
એક વર્ષમાં સરેરાશ વળતર લગભગ 45 ટકા છે
જો તમે મુખ્ય સેક્ટર ફંડ્સમાં કેટેગરીના વળતર પર નજર નાખો તો, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ્સે 46.05 ટકા વળતર આપ્યું છે, કન્ઝમ્પશન ફંડ્સે 47 ટકા વળતર આપ્યું છે, ફાર્મા ફંડ્સે 47.06 ટકા વળતર આપ્યું છે અને ટેક્નોલોજી આધારિત ફંડ્સે 30 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે. એકંદરે, સેક્ટરલ ફંડ્સે છેલ્લા એક વર્ષમાં રોકાણ પર 44.40 ટકા વળતર આપ્યું છે. આ બાસ્કેટમાં, ICICI MF, Axis MF અને આદિત્ય બિરલા MFના સેક્ટોરલ ફંડ્સે પણ રોકાણ પર બે આંકડામાં એટલે કે 10-10 ટકાથી વધુ વળતર આપ્યું છે.
ક્ષેત્રીય ભંડોળ અંગે નિષ્ણાતો શું કહે છે?
વેલ્થવૉલ્ટ રિસર્ચ એન્ડ એનાલિટિક્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડના વિકાસ ભટ્ટુ કહે છે – છેલ્લા એક વર્ષમાં રોકાણકારોને તમામ મોટા સેક્ટોરલ ફંડ્સમાં સારું વળતર મળ્યું છે. મજબૂત સૂચકાંકો અને સરકારી નીતિ પહેલને જોતાં, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, નાણાકીય સેવાઓ અને ઇનોવેશન ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું અર્થપૂર્ણ છે. આ તમારા નોન-કોર પોર્ટફોલિયોનો ભાગ હોઈ શકે છે.
